فارکس چیست و چگونه کار می کند؟

فارکس که با نام های مبادله خارجی و تریدینگ FX نیز شناخته می شود، تبدیل یک ارز به ارز دیگر است. این تریدینگ یکی از فعال ترین بازارها در سراسر جهان به حساب می آید، به گونه ای که حجم معادلات در این بازار به طور متوسط در روز 5 تریلیون دلار است. بیایید نگاهی دقیق تر بیاندازیم به هر آنچه باید در مورد فارکس بدانید، ازجمله این که فارکس چیست، چگونه آن را معامله می کنید و لوریج یا اهرم در فارکس چگونه کار می کند.

آیا علاقمند به فارکس تریدینگ با IG هستید؟

فارکس تریدینگ چیست؟

فارکس یا مبادله خارجی را می توان به صورت شبکه ای از خریداران و فروشندگان توضیح داد که ارز را بین یکدیگر با یک قیمت توافقی مبادله می کنند. این وسیله ای است که توسط آن افراد، شرکت ها و بانک های مرکزی یک ارز را به ارز دیگر تبدیل می کنند. اگر تابحال به خارج از کشور سفر کرده باشید، احتمال دارد که یک تراکنش فارکس انجام داده باشید.

در حالی که تعداد زیادی از مبادلات خارجی برای اهداف کاربردی انجام می شوند، اکثریت قریب به اتفاق تبدیل ارز با هدف کسب سود صورت می گیرد. مقدار ارز تبدیل شده در روز می تواند باعث نوسان شدید قیمت برخی از ارزها شود. همین نوسان قیمت است که جذابیت فارکس را برای معامله گران چند برابر می کند: احتمال سودآوری بالا افزایش می یابد و در عین حال ریسک نیز بیشتر می شود.

بازارهای ارزی چگونه کار می کنند؟

برخلاف سهام یا کالا، فارکس تریدینگ در بازارهای بورس انجام نمی شود بلکه مستقیما بین طرفین معامله در بازار خارج از بورس (OTC) به وقوع می پیوندند. بازار فارکس توسط یک شبکه جهانی از بانک ها اداره می شود که در چهار مرکز اصلی تریدینگ فارکس در مناطق زمانی مختلف توزیع شده است: لندن، نیویورک، سیدنی و توکیو. از آنجایی که هیچ مکان مرکزی وجود ندارد، شما می توانید 24 ساعته مبادلات فارکس را انجام دهید.

سه نوع مختلف بازار فارکس وجود دارد:

• بازار فارکس نقطه ای: مبادله فیزیکی یک جفت ارز که دقیقا در محلی که معامله انجام می شود یا در یک بازه زمانی کوتاه صورت می گیرد.
• بازار فارکس فوروارد: قراردادی که برای خرید یا فروش مقدار مشخصی از ارز با یک قیمت مشخص، برای تسویه در تاریخ معینی در آینده یا در محدوده ای از تاریخ های آینده توافق می شود.
• بازار فارکس فیوچر: قراردادی که برای خرید یا فروش مقدار معینی از یک ارز با یک قیمت مشخص و در تاریخ معین در آینده توافق شده است. برخلاف بازار فوروارد، قراردادهای فیوچر از نظر قانونی الزام آور هستند.

اکثر معامله گرانی که در مورد قیمت های فارکس گمانه زنی می کنند، قصد ندارند ارز خود را تحویل بگیرند. در عوض آنها پیش بینی نرخ ارز را انجام می دهند تا از تغییرات قیمت در بازار استفاده کنند.

ارز پایه و ارز قیمت گذاری شده چیست؟

ارز پایه اولین ارزی است که در یک جفت فارکس فهرست شده است، در حالی که ارز دوم ارز قیمت گذاری شده نامیده می شود. فارکس تریدینگ همیشه شامل فروش یک ارز به منظور خرید ارز دیگر است، به همین دلیل است که قیمت گذاری به صورت جفت ارز اعلام می شود. قیمت یک جفت ارز فارکس برابر است با ارز یک واحد از ارز پایه در ارز قیمت گذاری شده.

هر ارز در این جفت ارزها با یک کد سه حرفی نشان داده می شود، که دو حرف مخفف منطقه و یک حرف مخفف خود ارز است. به عنوان مثال، GBP/USD یک جفت ارز است که شامل خرید پوند بریتانیا و فروش دلار آمریکاست.

بنابراین در مثال زیر، GBP ارز پایه و USD ارز قیمت گذاری شده است. اگر GBP/USD با قیمت 1.35361 معامله شود، یک پوند 1.35361 دلار ارزش دارد.

اگر ارزش پوند نسبت به دلار افزایش یابد، یک پوند ارزش بیشتری نسبت به دلار خواهد داشت و قیمت جفت ارز افزایش می یابد. در مقابل اگر کاهش یابد، قیمت جفت ارز کاهش خواهد یافت. بنابراین اگر فکر می کنید که قیمت ارز پایه در یک جفت ارز در برابر ارز قیمت گذاری شده تقویت خواهد شد، شما می توانید خرید را انجام دهید (معاملات لانگ). اگر فکر می کنید تضعیف می شود، می توانید آن را بفروشید (معاملات شورت).

برای سازماندهی بیشتر، اکثر ارائه دهندگان جفت ها را به دسته های زیر تقسیم می کنند:

• جفت های اصلی. هفت ارز که 80 درصد معاملات جهانی فارکس را تشکیل می دهند. شامل EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، USD/CHF، USD/CAD و AUD/USD
• جفت های فرعی. اینها که کمتر معامله می شوند، اغلب به جای دلار آمریکا، ارزهای اصلی را در برابر یکدیگر نشان می دهند. شامل: EUR/GBP، EUR/CHF، GBP/JPY
• عجیب و غریب. یک ارز اصلی در برابر ارز یک اقتصاد کوچک یا نوظهور. شامل: USD/PLN (دلار آمریکا در مقابل زلوتی لهستان)، GBP/MXN (استرلینگ در برابر پزو مکزیک)، EUR/CZK
• جفت های منطقه ای. جفت های طبقه بندی شده بر اساس منطقه – مانند اسکاندیناوی یا استرالیا. شامل: EUR/NOK (یورو در مقابل کرون نروژ)، AUD/NZD (دلار استرالیا در برابر دلار نیوزلند)، AUD/SGD

چه چیزی بازار فارکس را به حرکت در می آورد؟

بازار فارکس شامل ارزهایی از سراسر جهان است، که می تواند پیش بینی نرخ مبادله را دشوار کند زیرا فاکتورهای متعددی وجود دارند که بر تغییرات قیمت اثر می گذارند. با این وجود، مانند بیشتر بازارهای مالی، فارکس در درجه اول در اثر عرضه و تقاضا هدایت می شود و مهم است که درک درستی از تاثیرات بر نوسانات بازار به دست آورید.

بانک های مرکزی

عرضه توسط بانک های مرکزی کنترل می شود، که می توانند اقداماتی را انجام دهند که تاثیر چشمگیری بر قیمت ارز می گذارد. به عنوان مثال، تسهیل کمی شامل تزریق پول بیشتر به یک اقتصاد است و می تواند باعث کاهش قیمت ارز شود.

گزارش های خبری

بانک های تجاری و سایر سرمایه گذاران می خواهند سرمایه خود را در اقتصادی بکار گیرند که چشم انداز قوی دارد. بنابراین، اگر یک خبر مثبت در مورد یک منطقه خاص وارد بازار شود، سرمایه گذاران را تشویق کرده و تقاضا برای ارز آن منطقه افزایش می یابد.

در صورت عدم افزایش موازی عرضه برای ارز، اختلاف عرضه و تقاضا باعث افزایش قیمت آن می شود. به همین ترتیب، یک خبر منفی می تواند باعث کاهش سرمایه گذاری و کاهش قیمت ارز شود. به همین دلیل است که ارزها تمایل دارند سلامت اقتصادی گزارش شده منطقه ای را که نمایندگی می کنند منعکس کنند.

احساسات بازار که اغلب واکنش به اخبار است، می تواند نقش مهمی را در تغییر قیمت ارزها ایفا کند. اگر معامله گران بر این باور باشند که یک ارز به سمت خاصی حرکت می کند، بر اساس آن معاملات خود را انجام داده و دیگران را متقاعد می کنند که از آن ها پیروی کنند و بر این اساس تقاضا افزایش یا کاهش می یابد.

داده اقتصادی

داده های اقتصادی به دو دلیل از تغییر قیمت ارزها جدایی ناپذیر هستند؛ نشانگر نحوه عملکرد اقتصاد است و بینشی در مورد اقدام بعدی بانک مرکزی را نشان می دهد.

مثلاً بگویید تورم در منطقه یورو بالاتر از سطح 2 درصدی است که بانک مرکزی اروپا (ECB) قصد دارد حفظ کند. ابزار اصلی سیاست بانک مرکزی اروپا برای مبارزه با تورم فزاینده افزایش نرخ بهره اروپا است. بنابراین معامله گران ممکن است با پیش بینی افزایش نرخ ها شروع به خرید یورو کنند. از آنجایی که معامله گران بیشتری خواهان یورو هستند، یورو/دلار آمریکا می تواند افزایش قیمت داشته باشد.

رتبه بندی اعتباری

سرمایه گذاران سعی می کنند بازده ای که از بازار بدست می آورند را به حداکثر برسانند و در عین حال ریسک را کاهش دهند. بنابراین، همراستا با نرخ بهره و داده اقتصادی، هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری به رتبه بندی اعتباری نیز توجه می کنند.

رتبه بندی اعتباری یک کشور یک ارزیابی مستقل از احتمال بازپرداخت بدهی هایش است. یک کشور با رتبه بندی اعتباری بالا منطقه امن تری برای سرمایه گذاری نسبت به یک کشور با رتبه بندی اعتباری پایین به حساب می آید. هنگامی که رتبه ‌بندی اعتباری افزایش و کاهش می یابد، این موضوع اغلب مورد توجه ویژه قرار می‌ گیرد. کشوری با رتبه اعتباری افزایش یافته می تواند شاهد افزایش قیمت ارز خود باشد و بالعکس.

فارکس تریدینگ چگونه کار می کند؟

روش های مختلفی برای فارکس تریدینگ وجود دارد، اما همه آن ها به یک شیوه کار می کنند: با خرید همزمان یک ارز و فروش ارز دیگر. به طور سنتی، بسیاری از تراکنش های فارکس ازطریق بروکر فارکس انجام می شوند اما با ظهور تریدینگ آنلاین شما می توانید با استفاده از مشتقاتی مانند تریدینگ CFD از تغییرات قیمت فارکس نهایت بهره را ببرید.

CFDها محصولات لوریج هستند، که به شما این امکان را می دهد تا با کسری از ارزش کل معامله یک پوزیشن را باز کنید. برخلاف محصولات غیر لوریج، شما مالک دارایی نیستید بلکه در مورد اینکه فکر می کنید ارزش بازار افزایش یا کاهش می یابد، موضع می گیرید.

اگرچه محصولات لوریج می توانند سود شما را افزایش دهند، اما اگر بازار بر خلاف شما حرکت کند، می توانند ضرر را نیز افزایش دهند.

اسپرد در فارکس تریدینگ چیست؟

اسپرد تفاوت بین قیمت های خرید و فروش برای یک جفت فارکس را اعلام می کند. مانند بسیاری از بازارهای مالی، وقتی یک موقعیت فارکس را باز می کنید با دو قیمت روبرو خواهید شد. اگر می خواهید یک پوزیشن لانگ را باز کنید، با قیمت خرید معامله می کنید که کمی بالاتر از قیمت بازار است. اگر می خواهید یک پوزیشن شورت را باز کنید، با قیمت فروش کمی کمتر از قیمت بازار معامله می کنید.

لات در بازار فارکس چیست؟

ارزها به صورت لات معامله می شوند، دسته هایی از ارزهای مورد استفاده برای استانداردسازی معاملات فارکس. از آنجایی که فارکس تمایل به حرکت در مقادیر کم دارد، لات ها بسیار بزرگ هستند: یک لات استاندارد 100000 واحد از ارز پایه است. بنابراین، از آنجایی که معامله ‌گران منفرد لزوماً 100000 پوند (یا هر ارزی که معامله می‌کنند) برای قرار دادن در هر معامله ندارند، تقریباً تمام معاملات فارکس دارای لوریج هستند.

لوریج در فارکس چیست؟

لوریج ابزاری برای بدست آوردن قرار گرفتن در معرض مقادیر زیادی از ارز بدون نیاز به پرداخت ارزش کامل معامله از قبل است. در عوض، شما یک مقدار سپرده کم به نام مارجین را پرداخت می کنید. وقتی یک پوزیشن لوریج دار را می بندید، سود یا ضرر شما بر اساس حجم کامل معامله خواهد بود.

در حالی که این کار سود شما را افزایش می دهد، خطر زیان های بیشتر را نیز به همراه دارد – از جمله ضررهایی که می تواند از مارجین شما بیشتر شود. بنابراین، معاملات اهرمی، یادگیری نحوه مدیریت ریسک را بسیار مهم می کند.

برای مشاهده کامل مقاله لوریج در فارکس اینجا کلیک کنید.

مارجین یا حاشیه سود در فارکس چیست؟

کارجین بخش مهمی از معاملات اهرمی است. این اصطلاحی است که برای توصیف سپرده اولیه برای باز کردن و حفظ یک پوزیشن اهرمی مورد استفاده قرار می دهید. وقتی در حال معامله با مارجین در فارکس هستید، به یاد داشته باشید که الزامات مارجین بر اساس بروکر و میزان حجم معاملات شما تغییر خواهد کرد.

مارجین معمولاً به صورت درصدی از پوزیشن کامل بیان می شود. بنابراین، برای تجارت EUR/GBP، به عنوان مثال، ممکن است تنها نیاز به پرداخت 1% از ارزش کل پوزیشن برای باز شدن آن باشد. بنابراین به جای واریز 100000 دلار استرالیا، فقط باید 1000 دلار استرالیا واریز کنید.

یک پیپ در فارکس چیست؟

پیپ ها واحدهایی هستند که برای سنجش تغییر قیمت یک جفت ارز مورد استفاده قرار می گیرند. یک پیپ فارکس معمولا معادل با حرکت یک رقمی در چهارمین رقم اعشار یک جفت ارز است. بنابراین، اگر GBP/USD از 1.35361 دلار به 1.35371 دلار تغییر کند، آنگاه یک پیپ جابجا شده است. ارقام اعشاری نشان داده شده بعد از پیپ، پیپ کسری یا گاهی پیپت نامیده می شوند.

استثنای این قاعده زمانی است که ارز قیمت گذاری شده در واحدهای بسیار کوچک ‌تر بیان شده باشد که بارزترین نمونه آن ین ژاپن است. در اینجا، حرکت در رقم دوم اعشار یک پیپ واحد را تشکیل می دهد. بنابراین، اگر EUR/JPY از 106.452 ین به 106.462 ین تغییر کند، دوباره یک پیپ جابجا شده است.

سوالات متداول